¶ 保司云系统操作手册（保险公司管理端）
¶ 目录
¶ 1. 文档概述
1.1 产品定位
保司云是一款面向保险公司的一站式渠道营销、风控与数字化管理平台，支持对中介渠道进行数字化的业务赋能、过程管控与风险前置管理。
1.2 核心管理目标
您可通过本系统自主完成三大核心配置：
- 渠道与工号权限管控： 配置中介机构及人员使用您工号的权限。
- 业务规则设置： 配置过程指标（签单比）与预核保规则，从事中与事前两个维度控制业务风险。
- AI数字营销方案配置：创建并管理面向渠道的智能营销活动，赋能业务增长。
¶ 保司云系统 · 管控规则设置
¶ 第一步：新增组织机构（代理机构）
此步骤用于在系统中创建与保险公司签署合作协议的代理机构实体。
- 操作路径：【人管】→【组织维护管理】→【新增机构】→【机构名称】
- 关键字段填写指南：
- 机构名称： 填写代理机构的法定全称（例如：某某保险代理有限公司）。
- 机构名称： 填写代理机构的法定全称（例如：某某保险代理有限公司）。
¶ 第二步：新增人员（系统用户）
此步骤为代理机构的工作人员创建登录系统的个人账号。
-
操作路径：【人管】→【人员列表】→【单条新增】
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关键字段填写指南：
- 人员类型：选择
内勤。 - 登录名：作为优保联系统登录账号，建议使用姓名全拼（例如：
zhangsan）。注意：此账号后续将用于代理方进行“工号融合”操作。 - 组织机构：从下拉列表中选择该人员所属的机构（即第一步创建的机构）。
- 姓名：填写人员真实姓名。
- 角色：选择
业管角色/业务员。 - 角色使用业务系统：勾选
车险（含非车）。
📌 关键后续步骤：
完成人员新增后，需将以下账号信息提供给该人员所属的中介机构，以便其完成“工号融合”操作：
- 商户编码：系统右上角的英文字母。
- 用户名：即登录名。
- 密码：未单独设置时，默认为
123456。
- 人员类型：选择
¶ 第三步：新增并配置保司工号
此步骤将实际的保险公司出单工号与系统进行关联和配置。
3.1 新增工号
- 操作路径：【车险】→【保司工号】→【新增工号】
- 关键字段填写指南：
- 基础信息：准确填写
保险公司、工号、密码。 - 工号使用场景：选择
报价出单。 - 报价方式：选择
直连A。 - 工号所属地区：选择该工号实际归属的地市。
- ☆ 关联组织或个人（核心配置）：
关联组织维度：该工号仅对选中的整个中介机构（如某某保险代理公司）开放融合权限。关联个人维度：该工号仅对选中的特定中介人员开放融合权限。
- 基础信息：准确填写
3.2 配置报价参数
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操作说明：工号新增成功后，需立即前往“报价配置”页面，完成配置，具体对应关系如下：
¶ 第四步：设置管控规则
此步骤为核心管控环节，可为指定工号设置精细化运营指标阈值。
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操作路径：【车险】→【保司工号】→找到目标工号→点击【授权】
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可管控维度：在授权管理面板中，可对以下一个或多个指标设置上限进行管控：
- 业务量指标：报价次数、出单保费。
- 转化率指标：月签单比（即出单数与报价数的比例）。
- 查询类指标：车型查询次数、续保查询次数。
📌 工号状态管理：
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禁用：若需暂停某工号使用，可将其状态设为“禁用”，代理方将无法在报价时选用。
-
启用：后续可在禁用列表中将其重新“启用”，恢复使用。
¶ 保司云系统 · 预核保政策设置
这是实现事前风控的关键环节。保司可将内部核保规则前置到中介渠道报价出单流程之前，实现风险的主动拦截与过滤。
¶ 第一步：创建政策批次
此步骤系统会自动关联与该新增工号配置相同的工号，作为政策及预核保生效的前置条件 。
**注意：**必须完成上方【第三步：新增并配置保司工号】后，方可操作。
- 操作路径： 完成上方【管控规则】第三步后，点击【车险】→【保险政策】→【创建政策批次】。
- 关键字段填写指南：
- 保险公司： 准确选择相应保司。
- 批次名称： 自定义易识别的名称（例如：某市预核保2025.12.18）。
- 适用工号： 选择需要绑定此预核保政策的工号。
- 有效日期： 选择政策生效的开始日期，可精确时分秒。
- 匹配日期类型： 默认以支付日期维度匹配。
¶ 第二步：设置预核保政策
此步骤可在政策批次内，设置具体的风险拦截或提示规则。
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规则类型：针对下游中介机构支持按禁止报价、禁止核保、报价提示、核保提示四大类进行设置。
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规则示例：对“车龄 > 15年的家用车投保车损险”执行 “禁止报价”。
¶ 保司云系统 · AI数字营销设置
操作路径： 完成上方【管控规则】第三步后，点击【车险】→【政策管理】→【数字营销方案】
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保司可通过”指定保司"进行方案设置，其中选择的"投放工号"不仅当前商户可以参与活动，与其配置相同的下游中介机构的工号也可参与到活动中
